Le Gestionnaire de Portefeuille est responsable de la gestion et de l’optimisation des investissements financiers pour le compte d’investisseurs (particuliers, entreprises, fonds d’investissement, institutions). Il analyse les marchés, élabore des stratégies d’investissement et ajuste les allocations d’actifs en fonction des objectifs et du profil de risque des clients.
Il peut travailler dans des banques privées, sociétés de gestion d’actifs, fonds d’investissement, compagnies d’assurance ou family offices.
Quelles sont les missions principales ?
- Définition de la stratégie d’investissement
- Analyser les marchés financiers et les opportunités d’investissement
- Définir une stratégie d’allocation d’actifs (actions, obligations, produits dérivés, private equity, cryptomonnaies…)
- Élaborer des portefeuilles sur mesure en fonction des objectifs de rendement et du risque client
- Suivi et gestion des portefeuilles
- Réaliser un suivi quotidien des performances et ajuster les stratégies si nécessaire
- Réagir aux événements économiques et financiers (variations des taux, crises économiques, nouvelles réglementations)
- Utiliser des modèles de gestion quantitative et des algorithmes de trading pour optimiser les rendements
- Analyse des risques et conformité
- Identifier et gérer les risques financiers (de marché, de liquidité, de crédit, opérationnel)
- Appliquer les réglementations financières (MIFID II, Bâle III, Solvabilité II)
- Assurer une veille économique et financière pour anticiper les évolutions du marché
- Relation client et reporting
- Présenter les performances des portefeuilles aux clients et proposer des ajustements stratégiques
- Développer une relation de confiance avec les investisseurs
- Produire des rapports de gestion et des analyses financières détaillées
Compétences essentielles : lesquelles sont nécessaires ?
- Techniques et analytiques
- Solide maîtrise de la gestion d’actifs et de l’analyse financière
- Bonne compréhension des produits financiers (actions, obligations, fonds, ETF, produits dérivés)
- Capacité à analyser les tendances macroéconomiques et microéconomiques
- Outils et logiciels
- Bloomberg, Reuters Eikon, FactSet pour l’analyse des marchés
- Excel (VBA), Python, R pour la modélisation financière et le trading algorithmique
- Logiciels de gestion de portefeuille (Aladdin, SimCorp, Charles River)
- Stratégiques et économiques
- Bonne compréhension des cycles économiques et des politiques monétaires
- Capacité à anticiper les mouvements des marchés financiers
- Gestion du stress face aux fluctuations des marchés
- Relationnelles et commerciales
- Excellente capacité de communication avec les clients et investisseurs
- Aptitude à convaincre et à gérer une clientèle exigeante
- Rigueur et sens éthique pour respecter les réglementations financières
Quelles sont les formations & expériences d’un gestionnaire de portefeuille ?
- Diplômes recommandés
- Bac+5 en MBA Finance + Expertise Gestion des Risques ou Finance de marché à l’ICS Bégué
- Expériences
- Début possible en tant qu’Analyste financier, Trader, Risk Manager ou Assistant Gérant de Portefeuille
- Expérience en société de gestion d’actifs, banque privée ou hedge fund appréciée
Quels sont le salaire et les évolutions possibles ?
- Salaire moyen
- Débutant (Assistant Gestionnaire de Portefeuille) : 45 000 – 70 000 € brut/an
- Confirmé (Gestionnaire de Portefeuille Sénior) : 80 000 – 150 000 € brut/an + bonus
- Expert (Directeur de la Gestion d’Actifs / CIO – Chief Investment Officer) : +250 000 € brut/an
- Évolutions possibles
- Responsable de la Gestion d’Actifs
- Gérant de Hedge Fund
- Directeur de la Gestion Privée (Wealth Management)
- Chief Investment Officer (CIO) dans un grand groupe financier
Quels sont les secteurs et les employeurs ?
- Banques Privées (BNP Paribas Wealth Management, UBS, Pictet, Rothschild & Co)
- Sociétés de Gestion d’Actifs (Amundi, BlackRock, Fidelity, Carmignac)
- Fonds d’Investissement et Hedge Funds (Bridgewater, Renaissance Technologies, Two Sigma)
- Assurances et Fonds de Pension (AXA, Allianz, Caisse des Dépôts)
Quelles sont les opportunités et les tendances ?
- Tendances du métier
- Boom des investissements durables (ESG, ISR, Green Bonds)
- Montée en puissance des technologies de gestion quantitative (IA, Big Data, Trading Algorithmique)
- Démocratisation des investissements via les Robo-Advisors et FinTechs
- Compétences recherchées
- Expertise en analyse des marchés et construction de portefeuilles diversifiés
- Maîtrise des outils de gestion algorithmique et de modélisation financière
- Connaissance des stratégies d’investissement durable et finance verte
Le Gestionnaire de Portefeuille est un expert en gestion d’actifs chargé d’optimiser les investissements pour maximiser le rendement tout en minimisant les risques. Il doit conjuguer analyse financière, sens stratégique et gestion des relations investisseurs pour bâtir des portefeuilles performants et adaptés aux objectifs des clients.
Profil idéal : Un stratège financier passionné par les marchés, à l’aise avec les chiffres et capable d’anticiper les tendances économiques pour maximiser la performance des investissements !
