Vous vous intéressez à la gestion de patrimoine ? Vous avez bien raison ! Qu’il s’agisse de particulier ou d’une entreprise, votre rôle de conseiller patrimonial auprès de vos clients est central. Vous êtes là pour les aider à asseoir leur sécurité financière. Et vos conseils peuvent véritablement transformer leur avenir. Compétences, cursus, évolution, etc. Explorez ici le métier de conseiller en gestion de patrimoine dans sa globalité.
Pourquoi devenir gestionnaire de patrimoine ?
En tant que conseiller en gestion de patrimoine, aucune de vos journées ne se ressemble. Et cela concerne autant vos missions que les stratégies que vous conseillez. Chaque jour est différent et chaque client est une nouvelle aventure.
Vous devez, bien sûr, avoir une connaissance sans faille des marchés financiers, de l’immobilier ou du secteur d’assurance.
Quant au salaire, il est aussi gratifiant que le sourire de vos clients ! Avec de l’expérience et un bon réseau, nul doute que vous soyez récompensé sont à la hauteur des efforts.
Quelles sont les compétences d’un conseiller patrimonial ?
Vous vous demandez quels sont les savoir-faire indispensables pour réussir ? L’analyse financière ne doit avoir aucun secret pour vous. Vous devez comprendre en profondeur la situation de votre clientèle pour lui faire les bonnes recommandations sur d’éventuels placements à faire.
Mais vous avez aussi un rôle de conseiller en investissement qui est capital. Vous aidez vos clients à préparer leur avenir, en apportant vos connaissances en planification de retraite, en finance, etc. Du côté de la fiscalité, vous vous appliquez à minimiser les impôts, optimiser la succession, etc.
Alors, comment devenir conseiller en gestion de patrimoine ? Plusieurs options s’offrent à vous. La licence en économie, finance et droit vous offre les principes fondamentaux pour comprendre la gestion de patrimoine. Il vous faut alors le compléter par un master en droit avec une option droit des affaires ou fiscalité. Par ailleurs,certaines formations en assurance ou en immobilier couvrent aussi ces secteurs et vous permettent d’enrichir votre profil.
Découvrez ci- dessous, la poursuite d’études idéale pour devenir conseiller en gestion de patrimoine.
Quel est le cursus idéal pour devenir gestionnaire de patrimoine ?
Vous souhaitez vous lancer dans une carrière en gestion de patrimoine ? L’ICS Bégué possède une école de finance Paris et une école de finance à Lyon qui vont fortement vous intéresser.
Cet institut de formation en gestion et finance est reconnu pour son approche pédagogique innovante. À l’ICS Bégué, plus de 75 % des formateurs sont des experts dans le secteur. Et cela fait toute la différence, car l’enseignement est beaucoup plus pragmatique.
Votre formation est axée sur l’apprentissage par l’expérience, la gestion de projet en groupe, etc.
Grâce à cette méthodologie unique, vous développez des compétences professionnelles transversales que vous pouvez réinvestir facilement dans votre future activité.
L’ICS Bégué vous propose un cursus bac +5 pour devenir conseiller en gestion de patrimoine. Il se compose :
- D’un bachelor business et finance d’une durée de 3 ans après le bac ;
- D’un MBA en gestion de patrimoine.
Voici tous les renseignements sur ces deux formations.
Bachelor business et finance
Le bachelor gestion, audit et finance est la première étape pour réussir sa carrière de conseiller en gestion de patrimoine. Il s’agit d’une formation approfondie, reconnue par l’État de niveau 6.
Grâce à elle, vous vous engagez facilement dans la complexité du monde financier, juridique et comptable. Dès votre première année, vous êtes plongé dans les fondamentaux du droit, de la finance, etc. En 3e année, vous choisissez entre deux options :
- Audit, gestion et finance ;
- Banque et finance.
Vous affinez ainsi vos compétences :
- Vous approfondissez votre expertise en comptabilité analytique.
- Vous vous familiarisez aussi avec les marchés financiers.
- Vous commencez à développer des stratégies d’entreprise qui répondent aux exigences du marché.
L’alternance reste un élément clé de cette 3e année. Elle vous permet de combiner théorie et pratique, en vous immergeant directement au cœur d’une entreprise. Concrètement, vous apprenez des savoirs théoriques à l’école que vous transformez en compétences professionnelles, lors de situations réelles, à raison de 4 jours par semaine.
Si cette formation est un tremplin pour devenir conseiller en gestion de patrimoine, le niveau bachelor ne suffit pas. Une fois diplômé, vous devez poursuivre votre parcours en MBA. On vous en parle juste ci-dessous.
MBA Gestion de patrimoine
Le MBA en gestion de patrimoine est la voie royale pour avoir une carrière florissante dans le conseil patrimonial. Vous approfondissez votre expertise et votre approche stratégique. Il faut dire que ce programme met l’accent sur des techniques poussées en :
- Comptabilité
- Finance d’entreprise ;
- Droit ;
- Fiscalité des sociétés ;
- Etc.
Comme en 3e année de bachelor, vous effectuez votre cursus en alternance.
À savoir
Avec un tel cursus, vous pouvez viser un autre métier de la finance, comme celui de gérant de portefeuille ou de conseiller financier, etc.
Quelle évolution en tant que conseiller gestionnaire patrimonial ?
Vous n’aurez aucune difficulté à trouver un emploi dans une agence avec le statut de salarié. Par la suite, vous pourrez même ne pas monter votre propre cabinet de gestion. Si vous travaillez au sein d’une banque ou d’une compagnie d’assurance, vous pouvez également gravir les échelons et devenir :
- Responsable de clientèle ;
- Chef de secteur ;
- Etc.
À savoir
Votre capacité à construire une relation de confiance avec votre clientèle est essentielle. Elle peut booster votre réputation et vous offrir une sérieuse visibilité.
Exercer le métier de conseiller en gestion de patrimoine demande des connaissances poussées de niveau bac + 5. Vous souhaitez emprunter cette voie ? Formez sans hésiter à l’ICS Bégué. Pour en savoir plus, venez nous rencontrer lors des prochaines portes ouvertes.
Découvrez aussi notre article sur pourquoi étudier la finance ?
